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10 consejos para identificar el fraude más rápido

10 consejos para identificar el fraude más rápido

Publicado en marzo de 2018

Esta es la primera de dos partes de una serie para analizar el fraude en la industria automotriz y su impacto en los concesionarios GM. 

Se estima que el fraude le cuesta a la industria automotriz miles de millones cada año. El robo de identidad sintética, el fraude con el odómetro y la defraudación en las solicitudes son algunas de las muchas instancias que se ven en los concesionarios. GM Financial se compromete a ayudar a los concesionarios a identificar actividad sospechosa. Estas son algunas de las maneras en las que puede proteger a su negocio y a sus clientes.

Cómo identificar una adulteración

Al mirar los comprobantes de pago y los documentos de residencia, pregúntese:

  • ¿El tipo de fuente y el tamaño de fuente son consistentes en todo el formulario?
  • ¿Están escritos correctamente los títulos de los campos del formulario?
  • ¿El papel tiene alguna marca de agua o fibras de seguridad para identificar su autenticidad?
  • ¿Las firmas parecen auténticas, escritas a mano o adulteradas de alguna manera?
  • ¿Las fotos y los logos son nítidos?

Una buena práctica es familiarizarse con la licencia de conducir de su estado y de los estados limítrofes. Como principio para imitar, pregúntese:

  • ¿El cliente se parece a su fotografía?
  • ¿La fecha de vencimiento concuerda con la política del estado? Por ejemplo, algunos requieren una renovación cada seis años.
  • ¿Los símbolos, colores y acrónimos son precisos?
  • ¿Se ha quitado o añadido el grabado?
  • Si hubiera hologramas, ¿están intactos?

Conozca a sus clientes

Con programas de edición de fotografía y recursos en línea, algunas falsificaciones son difíciles de identificar. Es por eso que conocer al cliente a veces puede ser el mejor método de prevención. “Si algo resulta sospechoso, investigue un poco más”, dice Mike Henslee, vicepresidente asistente de revisión de créditos.

¿La información resulta creíble? ¿La información de la oficina de crédito concuerda con la que el cliente le proporcionó?

“Los concesionarios deben permanecer vigilantes. Si la oficina indica que un cliente ha permanecido en su dirección por 10 años, pero no es la misma que presenta en el concesionario, debería pedir una aclaración”, dice Henslee.

Lograr el rápido financiamiento para sus contratos es nuestra prioridad, pero asegurarse de que la información sea precisa y consistente de antemano le puede ahorrar mucho tiempo para no tener que solicitar más condiciones.

Proteja su negocio

Usted es la primera línea de defensa para evitar el fraude. Asegúrese de que sus empleados estén preparados. Esté alerta, pregunte y conozca cuáles son las tendencias.

Lea acerca de la creciente amenaza del fraude de identidad sintética y lo que hace GM Financial para combatir el problema en una siguiente edición de Dealer Insider.

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